EN EnglishΕΛ Ελληνικά

Χτίζουμε και λειτουργούμε τη δεύτερη γραμμή άμυνας.

Σχεδιάζουμε, λειτουργούμε και τεκμηριώνουμε τη συμμόρφωση ΞΧ/ΧΤ ιδρυμάτων πληρωμών, ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, με τα κριτήρια που εφαρμόζουν οι εποπτικές αρχές, οι ελεγκτές και οι τράπεζες.

Συζητήστε μια συνεργασίαΟι υπηρεσίες μας
Με βάση
  • Κανονισμός ΕΕ για την ΞΧ/ΧΤ
  • MiCA
  • Κανονισμός για τις μεταφορές
  • Συστάσεις FATF
  • Ν. 4557/2018

Συμμόρφωση που αντέχει όταν ελέγχεται.

Οι εποπτικοί έλεγχοι, η δέουσα επιμέλεια των τραπεζών και οι έλεγχοι ελεγκτών θέτουν το ίδιο ερώτημα: μπορείτε να αποδείξετε ότι οι δικλίδες σας λειτουργούν; Σχεδιάζουμε προγράμματα που απαντούν σε αυτό.

  • Σαφής ευθύνη

    Κάθε υποχρέωση έχει συγκεκριμένο υπεύθυνο και δικλίδα.

  • Καθημερινή λειτουργία

    Οι δικλίδες λειτουργούν καθημερινά, όχι μόνο στα χαρτιά.

  • Πλήρης τεκμηρίωση

    Κάθε απόφαση καταγράφεται, έτοιμη για εποπτική αρχή, ελεγκτή ή τράπεζα.

Πότε μας καλούν

Οι περισσότερες συνεργασίες ξεκινούν σε μία από αυτές τις στιγμές.

  • Αδειοδότηση και εγγραφή

    Προετοιμάζουμε το σκέλος ΞΧ/ΧΤ των αιτήσεων παρόχων υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων, ιδρυμάτων πληρωμών και ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και απαντάμε στα ερωτήματα της εποπτικής αρχής μέχρι την αδειοδότηση.

  • Εποπτικά και ελεγκτικά ευρήματα

    Μετατρέπουμε τα ευρήματα επιτόπιων ελέγχων και ελεγκτών σε σχέδιο αποκατάστασης και παράγουμε τα τεκμήρια που κλείνουν κάθε εύρημα.

  • Δέουσα επιμέλεια από τράπεζες και συνεργάτες

    Συμπληρώνουμε ερωτηματολόγια δέουσας επιμέλειας τραπεζών, ιδρυμάτων ηλεκτρονικού χρήματος και συνεργατών πληρωμών και διατηρούμε έτοιμα τα τεκμήρια για το επόμενο αίτημα.

  • Κενό στη λειτουργία συμμόρφωσης

    Όταν αποχωρεί ο MLRO ή ο Υπεύθυνος Κανονιστικής Συμμόρφωσης, παρέχουμε προσωρινή κάλυψη ώστε οι κανονιστικές υποχρεώσεις να εκπληρώνονται χωρίς διακοπή.

  • Νέα προϊόντα, αγορές και κανόνες

    Αξιολογούμε τον κίνδυνο οικονομικού εγκλήματος πριν από την κυκλοφορία και προσαρμόζουμε τις δικλίδες στον Κανονισμό της ΕΕ για την ΞΧ/ΧΤ, στον travel rule και στον MiCA.

Υπηρεσίες

Σχεδιάζουμε το πρόγραμμα, λειτουργούμε τη δεύτερη γραμμή και αποδεικνύουμε ότι λειτουργεί. Κάθε υπηρεσία παρέχεται αυτοτελώς ή σε συνδυασμό.

Σχεδιασμός

Χτίζουμε το πρόγραμμα

  • Πλαίσιο ΞΧ/ΧΤ

    Εκτίμηση κινδύνου σε επίπεδο επιχείρησης, διάθεση ανάληψης κινδύνου, πολιτικές, διαδικασίες και διακυβέρνηση, με εκπαίδευση διοίκησης και προσωπικού.

  • Δέουσα επιμέλεια πελατών

    Ταυτοποίηση φυσικών και νομικών προσώπων (KYC/KYB), διαβάθμιση κινδύνου πελατών, αυξημένη δέουσα επιμέλεια και περιοδική επανεξέταση.

  • Παρακολούθηση και έλεγχος κυρώσεων

    Σενάρια και όρια παρακολούθησης συναλλαγών, έλεγχος κυρώσεων, βαθμονόμηση και δικλίδες travel rule για μεταφορές κρυπτοστοιχείων.

Λειτουργία

Λειτουργούμε τη δεύτερη γραμμή

  • Εξωτερικός MLRO

    Όπου το επιτρέπει το εφαρμοστέο πλαίσιο: αποφάσεις για ύποπτες συναλλαγές, αναφορές στη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών, εποπτεία των δικλίδων και αναφορά στη διοίκηση και στην εποπτική αρχή.

  • Προσωρινή κάλυψη

    Κάλυψη ορισμένου χρόνου της θέσης MLRO ή Υπευθύνου Κανονιστικής Συμμόρφωσης σε περίπτωση κενής θέσης, αίτησης αδειοδότησης ή προγράμματος αποκατάστασης.

  • Εποπτεία λειτουργιών

    Ποιοτικός έλεγχος του χειρισμού ειδοποιήσεων και υποθέσεων, πληροφόρηση διοίκησης και αναφορές συμμόρφωσης.

Διασφάλιση

Αποδεικνύουμε ότι λειτουργεί

  • Σχέσεις με την εποπτική αρχή

    Αιτήσεις αδειοδότησης και εγγραφής, αλληλογραφία με την εποπτική αρχή και ετοιμότητα για επιτόπιους ελέγχους.

  • Ανεξάρτητες αξιολογήσεις

    Έλεγχος αποτελεσματικότητας δικλίδων, αναδρομικοί έλεγχοι συναλλαγών και επικύρωση της αποκατάστασης.

  • Έρευνες

    Forensic έλεγχοι συγκεκριμένων υποθέσεων, συμπεριλαμβανομένης της ιχνηλάτησης ροών κρυπτοστοιχείων.

Πώς εξελίσσεται μια συνεργασία

Κάθε συνεργασία συμφωνείται εγγράφως, με προκαθορισμένο αντικείμενο και παραδοτέα.

  1. 01

    Διάγνωση

    Αξιολόγηση κενών με βάση το πλαίσιο που σας αφορά και το πραγματικό προφίλ κινδύνου σας.

  2. 02

    Σχεδιασμός

    Πλαίσιο, δικλίδες και διαδικασίες στα μέτρα της επιχείρησης.

  3. 03

    Λειτουργία

    Αναλαμβάνουμε τη λειτουργία ή υποστηρίζουμε την ομάδα που την εκτελεί.

  4. 04

    Τεκμηρίωση

    Έλεγχοι, πληροφόρηση διοίκησης και αρχεία, έτοιμα για εποπτικές αρχές και συνεργάτες.

Μορφές συνεργασίας

Επιλέξτε τη μορφή που ταιριάζει στη στιγμή. Η μορφή μπορεί να αλλάξει καθώς η επιχείρηση μεγαλώνει.

  • Διαρκής

    Συνεχής λειτουργία σε μηνιαία βάση.

  • Προσωρινή

    Κάλυψη ορισμένου χρόνου.

  • Έργο

    Συγκεκριμένο αντικείμενο με συγκεκριμένα παραδοτέα.

Με ποιους συνεργαζόμαστε

  • Ιδρύματα πληρωμών και ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος
  • Πάροχοι υπηρεσιών κρυπτοστοιχείων
  • Πιστωτικά ιδρύματα και πλατφόρμες fintech
  • Επιχειρήσεις που προετοιμάζουν αίτηση αδειοδότησης

Κανονιστικό πλαίσιο

  • Κανονισμός (ΕΕ) 2024/1624Κανονισμός της ΕΕ για την ΞΧ/ΧΤ
  • Οδηγίες ΞΧ/ΧΤ και εθνικό δίκαιοΌπως ο ν. 4557/2018
  • Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1113Πληροφορίες που συνοδεύουν τις μεταφορές χρηματικών ποσών και κρυπτοστοιχείων
  • Κανονισμός (ΕΕ) 2023/1114Αγορές κρυπτοστοιχείων (MiCA)
  • ΚυρώσειςΠεριοριστικά μέτρα ΕΕ και ΟΗΕ
  • Συστάσεις FATFΔιεθνή πρότυπα ΞΧ/ΧΤ

Ανεξαρτησία και αντικείμενο

Η VAP Advisory είναι συμβουλευτική εταιρεία. Δεν διαχειρίζεται περιουσιακά στοιχεία τρίτων και δεν παρέχει χρηματοπιστωτικές ή νομικές υπηρεσίες ούτε υπηρεσίες κρυπτοστοιχείων.

Εταιρεία

Στοιχεία εταιρείας

Επωνυμία
VAP ADVISORY ΜΟΝΟΠΡΟΣΩΠΗ Ι.Κ.Ε.VAP ADVISORY SINGLE MEMBER P.C.
Νομική μορφή
Μονοπρόσωπη Ιδιωτική Κεφαλαιουχική Εταιρεία (Ι.Κ.Ε.)
Αριθμός Γ.Ε.ΜΗ.
197029804000
ΑΦΜ
803444257
Έδρα
Βασιλίσσης Όλγας 83, 54642 Θεσσαλονίκη

Επικοινωνία

Στείλτε μας μια σύντομη περιγραφή της επιχείρησής σας και του τι χρειάζεστε.

admin@vapadvisory.com